L'investisseur transformé - The Empowered Investor Podcast

03/05/2025

At Tulett, Matthews & Associates, we believe true wealth goes beyond numbers. In our recent discussion with behavioral finance expert Dr. Daniel Crosby, he shared:

- Money alone doesn’t create happiness—but how you use it does.
- Experiences, relationships, and purpose matter more than material wealth.
- True financial success is about aligning money with meaning.

Explore how smart spending, meaningful experiences, and purpose-driven decisions can transform your financial journey.
https://loom.ly/ESw5w8U

02/28/2025

Keith and Marcelo break down a compelling new study from Morningstar, Inc. that examines the long-term performance of U.S. tactical asset allocation funds. What can individual investors and advisors learn from the poor performance to TAA funds on how they manage their own or client's investment portfolios?

With a data-driven approach, they discuss how these funds performed over different market cycles, what role predictions play in their effectiveness, and how investors should think about market timing or shifting allocations.

Can tactical allocation boost returns? This episode breaks down Morningstar’s latest research on market timing, risks, and why long-term investing may be the smarter move.

02/21/2025

❤️💰 𝗔𝗺𝗼𝘂𝗿 𝗲𝘁 𝗮𝗿𝗴𝗲𝗻𝘁 : 𝗱𝘂𝗼 𝗴𝗮𝗴𝗻𝗮𝗻𝘁 𝗼𝘂 𝘀𝗼𝘂𝗿𝗰𝗲 𝗱𝗲 𝘁𝗲𝗻𝘀𝗶𝗼𝗻?
Gérer ses finances en couple n’est pas toujours simple. L’argent peut construire ou détruire une relation. Comment vous assurer d’être sur la même longueur d’onde en matière de gestion financière❓

Dans cet épisode de podcast, Chloe Mainguy, Julie Desrosiers et Ruben Antoine, CFA, CPA explorent différentes approches pour gérer les finances en couple et bâtir une vision commune.

🎧 Cliquez ci-dessous pour écouter!
https://loom.ly/M9Le7dY

02/20/2025

𝗛𝗼𝘄 𝗱𝗼𝗲𝘀 𝗽𝘀𝘆𝗰𝗵𝗼𝗹𝗼𝗴𝘆 𝘀𝗵𝗮𝗽𝗲 𝘆𝗼𝘂𝗿 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮𝗹 𝘀𝘂𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀?
In this episode we are joined by Daniel Crosby to uncover the surprising ways behavioral finance influences your wealth.
🔹 Are your emotions impacting your investment decisions?
🔹 Can money truly buy happiness?
🔹 How can you make smarter financial choices?
If you’re seeking clarity and confidence in your financial future, this episode is for you!

Today we are joined by Dr. Daniel Crosby to discuss behavioral finance, the psychology of money, and insights from his book The Soul of Wealth. Explore the link between wealth and happiness!

02/14/2025

[𝐒𝐩𝐞́𝐜𝐢𝐚𝐥 𝐒𝐚𝐢𝐧𝐭-𝐕𝐚𝐥𝐞𝐧𝐭𝐢𝐧] 𝐂𝐨𝐦𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐠𝐞́𝐫𝐞𝐫 𝐬𝐞𝐬 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞𝐬 𝐞𝐧 𝐜𝐨𝐮𝐩𝐥𝐞?
Dans cet épisode, nous abordons le sujet souvent tabou de l'amour et l'argent en survolant les différentes approches de gestion financière en couple.

Cliquez ci-bas pour écouter l’épisode.

Julie Desrosiers, Chloe Mainguy et Ruben Antoine, CFA, CPA partagent leur perspective sur les diverses méthodes de partage de dépenses en couple, ainsi que de leurs avantages et inconvénients!

Nous abordons le sujet souvent tabou de la gestion financière en couple en survolant les diverses méthodes de partage de dépenses, ainsi que de leurs avantages et inconvénients!

02/06/2025

𝐓𝐡𝐞 𝐔𝐒-𝐂𝐚𝐧𝐚𝐝𝐚 𝐓𝐚𝐫𝐢𝐟𝐟 𝐒𝐡𝐨𝐰𝐝𝐨𝐰𝐧: 𝐖𝐡𝐚𝐭 𝐈𝐭 𝐌𝐞𝐚𝐧𝐬 𝐟𝐨𝐫 𝐘𝐨𝐮
What happens when two of the world’s biggest trading partners clash? Tariffs, retaliation, and economic uncertainty. But what does it really mean for businesses, investors, and everyday Canadians? Today we break down:
✅ How tariffs impact trade, jobs, and inflation
✅ Lessons from history – do tariffs ever work?
✅ What investors should do to stay ahead of market volatility

Tune in to understand the bigger picture and how to protect your wealth in uncertain times.

How will new US-Canada tariffs impact trade, the economy, and investors? This episode breaks it down, exploring market reactions, history, and smart investment strategies.

02/05/2025

Les tarifs annoncés samedi dernier ont dernièrement secoué la bourse. En entrevue avec Le Devoir, notre gestionnaire de portefeuille Ruben Antoine, CFA, CPA a rappelé l’importance de la diversification internationale au-delà des marchés nord-américains. Une des meilleures façons de gérer le risque à long terme est simplement d’éviter de concentrer ses investissements dans un seul secteur ou une région géographique.

𝐏𝐨𝐮𝐫 𝐞𝐧 𝐬𝐚𝐯𝐨𝐢𝐫 𝐩𝐥𝐮𝐬, 𝐥𝐢𝐬𝐞𝐳 𝐥'𝐚𝐫𝐭𝐢𝐜𝐥𝐞 𝐝𝐚𝐧𝐬 𝐋𝐞 𝐃𝐞𝐯𝐨𝐢𝐫 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐣𝐨𝐮𝐫𝐧𝐚𝐥𝐢𝐬𝐭𝐞 𝐂𝐥é𝐦𝐞𝐧𝐜𝐞 𝐏𝐚𝐯𝐢𝐜 𝐢𝐧𝐭𝐢𝐭𝐮𝐥é: "𝐋𝐚 𝐠𝐮𝐞𝐫𝐫𝐞 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐞𝐫𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐪𝐮𝐢 𝐟𝐚𝐢𝐭 𝐭𝐫𝐞𝐦𝐛𝐥𝐞𝐫 𝐥𝐞𝐬 𝐦𝐚𝐫𝐜𝐡é𝐬 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐞𝐫𝐬".

02/04/2025

Les récents tarifs annoncés par Donald Trump, s’ils vont de l’avant, pourraient avoir des répercussions significatives sur notre économie. Dans cet article de La Presse , notre gestionnaire de portefeuille Ruben Antoine, CFA, CPA souligne l’importance de se concentrer sur le long terme.

𝐏𝐨𝐮𝐫 𝐞𝐧 𝐬𝐚𝐯𝐨𝐢𝐫 𝐩𝐥𝐮𝐬, 𝐥𝐢𝐬𝐞𝐳 𝐥'𝐚𝐫𝐭𝐢𝐜𝐥𝐞 𝐝𝐚𝐧𝐬 𝐋𝐚 𝐏𝐫𝐞𝐬𝐬𝐞 𝐢𝐧𝐭𝐢𝐭𝐮𝐥é: "𝐓𝐚𝐫𝐢𝐟𝐬 𝐝𝐞 𝐓𝐫𝐮𝐦𝐩 : 𝐕𝐨𝐢𝐜𝐢 𝐞𝐧 𝐪𝐮𝐨𝐢 𝐯𝐨𝐮𝐬 𝐬𝐞𝐫𝐞𝐳 𝐭𝐨𝐮𝐜𝐡é𝐬".

01/23/2025

𝗥𝗲𝗮𝗱𝘆 𝘁𝗼 𝗯𝗲𝗻𝗲𝗳𝗶𝘁 𝗳𝗿𝗼𝗺 𝗖𝗮𝗻𝗮𝗱𝗮’𝘀 𝘁𝗼𝗽 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗮𝗰𝗰𝗼𝘂𝗻𝘁𝘀 𝗶𝗻 𝟮𝟬𝟮𝟱? In this podcast we explore:
✅ How to make the most of tax-free growth opportunities.
✅ Common misconceptions that could cost you.
✅ Smart strategies to maximize your savings —from TFSAs to RRSPs, FHSAs, and more.

Whether you’re saving for retirement, your child’s education, or your first home, this episode has something for you.

Make the most of your savings in 2025 with practical advice on TFSAs, RRSPs, RESPs, and more. Uncover benefits, clear up misconceptions, and gain strategies to take control of your financial future.

01/22/2025

𝗦𝘂𝗿𝘃𝗼𝗹 𝗯𝗼𝘂𝗿𝘀𝗶𝗲𝗿 𝗱𝗲 𝟮𝟬𝟮𝟰: Dans cet épisode du podcast, les gestionnaires de portefeuille Ruben Antoine, CFA, CPA et Jackson Matthews abordent la performance exceptionnelle des marchés boursiers, les facteurs clés ayant influencé ces rendements, et les leçons importantes à tirer pour les investisseurs à l’aube de 2025.

Écoutez le podcast en cliquant sur le lien ci-bas!
https://loom.ly/np8NOjY

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01/17/2025

𝐁𝐢𝐥𝐚𝐧 𝐛𝐨𝐮𝐫𝐬𝐢𝐞𝐫 𝐝𝐞 𝟐𝟎𝟐𝟒: Dans cet épisode du podcast, Ruben Antoine, CFA, CPA et Jackson Matthews font un récapitulatif de 2024, une année exceptionnelle sur les marchés boursiers!

Nous abordons les principaux facteurs ayant façonné le paysage financier l’an passé comme l’inflation, le taux directeur, les actions technologiques américaines et l’intelligence artificielle.

Écoutez le podcast en cliquant sur le lien ci-bas!

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Découvrez comment un conseiller financier optimise votre fiscalité et succession grâce au don planifié et aux fonds philanthropiques.

01/14/2025

Happy New Year! 🎉 As we kick off 2025, we took a moment to reflect on the highlights of 2024.

Here’s what we covered on our latest episode of The Empowered Investor Podcast.:
✅ Incredible Market Performance: U.S. stocks surged 35.6%; Canadian stocks gained 21.6%.
✅ Interest rate cuts and inflation stabilization shaped the landscape.
✅ Diversification once again proved its value.

We also explored broader lessons:
👉 What history teaches us about resilience in challenging times.
👉 How do we maintain perspective during volatile times?
👉 Why is diversification still the cornerstone of long-term success?

The markets may have been strong in 2024, but challenges remain ahead. Whether it’s geopolitical uncertainty or navigating personal financial decisions, resilience and thoughtful planning will continue to be essential.

Across cash, bonds, and equities, markets delivered another stellar year, solidifying a two-year period of remarkable gains that few could have predicted.

12/27/2024

𝐌𝐚𝐱𝐢𝐦𝐢𝐳𝐞𝐳 𝐯𝐨𝐭𝐫𝐞 𝐢𝐦𝐩𝐚𝐜𝐭 𝐞𝐧 𝐝𝐨𝐧𝐧𝐚𝐧𝐭 𝐨𝐩𝐭𝐢𝐦𝐚𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭
Découvrez comment une fondation communautaire, comme la Fondation du Grand Montréal, peut vous accompagner à mettre en œuvre votre vision philanthropique personnelle.

Écoutez le podcast en cliquant ici: https://loom.ly/JamQgpk

Dans cet épisode, l’experte en philanthropie Linda Tchombé partage comment propulser votre projet philanthropique de façon optimale à travers les dons planifiés ou la mise en place d’un fonds philanthropique, communément appelé « Donor Advised Fund ».

12/20/2024

🎄 🎁 𝐅𝐚𝐢𝐭𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐜𝐞𝐭𝐭𝐞 𝐩é𝐫𝐢𝐨𝐝𝐞 𝐝𝐞𝐬 𝐟ê𝐭𝐞𝐬 𝐮𝐧 𝐦𝐨𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐝𝐞 𝐩𝐚𝐫𝐭𝐚𝐠𝐞!
🎧 Écoutez ce podcast avec l’experte en philanthropie Linda Tchombé pour découvrir des moyens innovants pour soutenir vos causes tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

Cliquez ici: https://loom.ly/JamQgpk

💙 Faites un don et partagez ce podcast! Chaque geste compte pour répandre vos valeurs de générosité et motiver votre entourage à donner à leur tour! 💬🤝

12/12/2024

Are you a first-time homebuyer navigating Canada’s tough real estate market? Real estate expert Sean Brody explores actionable strategies for first-time homebuyers.

✅ Creative strategies to enter the market
✅ Partnering and financing ideas to make homeownership achievable
✅ Smart renovation tips for maximizing value

Whether you're a young professional dreaming of your first condo or a parent guiding your kids through the process, this episode is packed with insights to help navigate Canada's real estate landscape.

Unlock the door to your first home with expert tips, creative strategies, and real-world advice to navigate the Canadian real estate market and make homeownership a reality!

11/28/2024

𝐃𝐨𝐧 𝐩𝐥𝐚𝐧𝐢𝐟𝐢𝐞́, 𝐟𝐨𝐧𝐝𝐬 𝐨𝐫𝐢𝐞𝐧𝐭𝐞́ 𝐞𝐭 𝐟𝐢𝐬𝐜𝐚𝐥𝐢𝐭𝐞́ : 𝐥𝐞 𝐭𝐫𝐢𝐨 𝐩𝐮𝐢𝐬𝐬𝐚𝐧𝐭 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐩𝐡𝐢𝐥𝐚𝐧𝐭𝐡𝐫𝐨𝐩𝐢𝐞
Dans cet épisode, nous discutons comment utiliser des stratégies comme le don planifié et le fonds orienté par le donateur pour mieux soutenir vos causes et maximiser votre impact, tout en optimisant votre planification fiscale et successorale!

Nous en discutons avec Linda Tchombé, Directrice du développement philanthropique à la Fondation du Grand Montréal. Linda accompagne des particuliers, des entreprises et des organisations dans la définition et la mise en œuvre de leurs projets philanthropiques.

Écoutez le podcast en cliquant ci-bas:
https://loom.ly/JamQgpk

Découvrez comment un conseiller financier optimise votre fiscalité et succession grâce au don planifié et aux fonds philanthropiques.

11/08/2024

Can investing in trends like or boost your portfolio, or is it just another risky gamble?
In our latest podcast, we dive into the appeal and pitfalls of thematic investing, discussing why resisting the hype and focusing on core investments may be a smarter choice. Hear insights from a recent Morningstar, Inc. report on the returns—and missed returns—of trend-driven funds.

Tune in for the do’s and don’ts of thematic investing and learn how to avoid common pitfalls.

Is investing in trends like AI or green energy a boost or a gamble? We explore the risks of thematic investing and the case for sticking to core strategies.

10/31/2024

𝐄́𝐥𝐞𝐜𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬 𝐚𝐦𝐞́𝐫𝐢𝐜𝐚𝐢𝐧𝐞𝐬 : 𝐅𝐚𝐮𝐭-𝐢𝐥 𝐚𝐝𝐨𝐩𝐭𝐞𝐫 𝐮𝐧𝐞 𝐝𝐢𝐟𝐟𝐞́𝐫𝐞𝐧𝐭𝐞 𝐚𝐩𝐩𝐫𝐨𝐜𝐡𝐞 𝐝’𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐬𝐬𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐞𝐧 𝐩𝐞́𝐫𝐢𝐨𝐝𝐞 𝐞́𝐥𝐞𝐜𝐭𝐨𝐫𝐚𝐥𝐞?

Dans cet épisode du podcast, Ruben Antoine, CFA, CPA et Chloe Mainguy répondent aux questions suivantes:

❓ Il y a-t-il un lien entre qui remportera l’ et la direction des marchés boursiers?

❓ Faut-il se fier aux prédictions des experts et analystes politiques dans les ?

❓ Quelle a été la performance historique de la sous les présidences des démocrates ou des républicains?

❓ Faut-il attendre avant d’ notre ou même vendre une partie de nos à cause de l’incertitude?

Cliquez sur le lien de ci-bas pour en savoir plus!
https://loom.ly/xaKcgus