04/06/2024
Trong thời gian gần đây, tình hình hoạt động của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng viễn thông, mạng internet, mạng xã hội tiếp tục diễn biến phức tạp và có chiều hướng gia tăng. Các đối tượng sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền lớn, ảnh hưởng đến an ninh trật tự và đời sống của Nhân dân. Để nâng cao hiệu quả phòng ngừa, ngăn chặn hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, đề nghị bà con nhân dân chú ý:
1. Không cung cấp thông tin như: Căn cước công dân, tài khoản ngân hàng, chuyển khoản... cho các tổ chức cá nhân khi chưa biết thông tin đó là ai mục đích để làm gì; cảnh giác trước các cuộc gọi từ số máy lạ, số máy có đầu số nước ngoài, mạo danh cán bộ cơ quan pháp luật (công an, viện kiểm sát) ngân hàng, nhân viên sân bay, nhân viên bưu chính... và các lời mời gọi tham gia đầu tư ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, cho vay, môi giới bán hàng, tham gia chương trình trúng thưởng trên không gian mạng... và rất nhiều thủ đoạn khác.
2. Khi phát hiện các thông tin, tài liệu về các đối tượng có dấu hiệu như đã nêu trên (thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản) thì kịp thời tự kiểm tra lại thông tin mà họ đưa ra và thông báo cho Cơ quan Công an gần nhất hoặc gọi điện thoại về trực ban Công an huyện Quảng Hòa, số điện thoại: 02063820117 để lực lượng Công an kịp thời hướng dẫn xử lý.
3. Một số phương thức lừa đảo, chiếm đoạt tài sản:
1️⃣ Thủ đoạn lợi dụng lòng tham của người dân
👉 Lừa đảo nhận quà từ nước ngoài
Các đối tượng kết bạn qua Facebook, Zalo... giới thiệu là người nước ngoài để làm quen với người bị hại và đưa ra thông tin đối tượng có nhiều tài sản, hứa hẹn chuyển về cho bị hại một món hàng, quà có giá trị lớn. Sau đó bố trí các đối tượng giả danh nhân viên sân bay, hải quan, bưu điện, thuế... liên lạc với bị hại thông báo tiền, hàng đã chuyển về Việt Nam, phải nộp các loại thuế, lệ phí, cước phí... để có thể nhận tiền, hàng hóa từ nước ngoài gửi về, bị hại phải chuyển tiền vào tài khoản tại ngân hàng do chúng cung cấp sau đó ngắt liên lạc, chiếm đoạt tiền.
👉. Lừa tuyến cộng tác viên bán hàng trên các sàn thương mại điện tử (Shopee, Sen Đỏ...)
Các đối tượng mạo danh nhân viên các sàn thương mại điện tử (Shopee, Tiki, Sendo, Lazada...) tuyển cộng tác viên làm các nhiệm vụ chuyển tiền thanh toán các đơn hàng tăng tương tác, doanh số... theo các đơn hàng bất kỳ mà chúng gửi, hứa hẹn trả tiền công và lợi nhuận cao từ 10% đến 30%. Sau khi tạo dựng niềm tin cho bị hại bằng một số đơn hàng giá trị nhỏ thanh toán hoa hồng đầy đủ, chúng yêu cầu bị hại thanh toán đơn hàng giá trị lớn hơn, sau đó đưa ra các lý do người cộng tác vi phạm quy định như lỗi sai cú pháp, vượt quá định mức số tiền thanh toán trong ngày, quá hạn... dẫn đến bị khóa tài khoản và yêu cầu bị hại chuyến thêm nhiều lần tiền để bảo lãnh, xác minh tài khoản... thì mới cho rút lại tiền gốc và lãi. Đối tượng đưa bị hại vào tình trạng muốn lấy lại tiền, tiếc tiền nên phải theo cho đến khi hết khả năng thanh toán thì mới biết bị lừa.
👉 Lừa đảo kêu gọi đầu tư tài chính, tiền ảo
Lừa đảo qua kêu gọi người dân bỏ tiền tham gia đầu tư, mua - bán, giao dịch các loại “tiền ảo”, “tiền kỹ thuật số”, “tiền mã hóa” (BitCoin, Etherum, USDT...) trên các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO), sàn đầu tư ngoại hối... gắn mác giấy phép hoạt động của nước ngoài, kèm theo các lời cam đoan, hứa hẹn lợi nhuận lớn, bảo hiểm vốn... Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng chủ sàn sẽ can thiệp làm mất giá trị của đồng tiền ảo, điều chỉnh kết quả giao dịch thắng thua một cách tinh vi hoặc đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nhà đầu tư.
👉 Lừa đảo trúng thưởng
Các đối tượng sử dụng mạng xã hội (Zalo, facebook...) có giao diện giống các công ty, tập đoàn kinh doanh, nhắn thông tin khuyến mại hoặc trúng thưởng đến người sử dụng. Để tạo sự tin tưởng cho nạn nhân, chúng thường tạo ra những chương trình khuyến mại, trúng thưởng có giá trị cao như xe máy SH, điện thoại, ô tô... Sau đó chúng dẫn dụ bị hại truy cập các trang web giả mạo điền thông tin cá nhân như email, tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng để nhận giải thưởng nhưng nhằm mục đích chiếm đoạt thông tin cá nhân và tiền từ tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu bị hại nộp tiền lệ phí để nhận giải thưởng rồi chiếm đoạt.
2️⃣ Thủ đoạn lợi dụng lòng tin của người dân
👉 Lừa đặt cọc mua hàng nhằm chiếm đoạt tài sản
Các đối tượng đăng tin bán ô tô, xe máy, thiết bị điện tử, đồ dùng... trên các trang mạng xã hội (Facebook, zalo,...). Sau khi nhận được tiền đặt cọc bằng hình thức chuyển khoản trước từ người đặt mua hàng, đối tượng không giao hàng hoặc giao hàng giả, sau đó khóa trang mạng, cắt liên lạc, chiếm đoạt tài sản.
👉 Chiếm đoạt quyền sử dụng tài khoản cá nhân (zalo, facebook...), mạo danh người thân, người quen để lừa vay tiền, chuyển tiền
Các đối tượng chiếm quyền sử dụng tài khoản Facebook, Zalo của người sử dụng, giả danh chủ tài khoản nhắn tin cho người thân, bạn bè hoặc các mối quan hệ uy tín để vay tiền hoặc nhờ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng (do chúng cung cấp) sau đó chiếm đoạt tài sản. Thời gian gần đây các đối tượng sử dụng công nghệ ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), dựa trên tập tin hình ảnh khuôn mặt, giọng nói của một người ngoài đời thực, Deepfake sẽ sử dụng thuật toán để tái tạo lại khuôn mặt và giọng nói phù hợp với nét mặt, biểu cảm của một người khác; sau đó tạo ra video giả mạo hoàn toàn đối tượng ngoài đời thực. Thông qua mạng internet, các đối tượng thu thập hình ảnh, giọng nói của người dùng trên mạng xã hội, sử dụng công nghệ Deepfake tạo ảnh động, video giả mạo người dùng đang nói chuyện trực tuyến với cùng khuôn mặt, âm điệu giọng nói và cách xưng hô để lừa đảo vay tiền.
👉 Lừa vay vốn qua mạng
Lợi dụng tâm lý muốn được vay vốn với số tiền lớn, lãi suất thấp, không cần thế chấp tài sản, thủ tục nhanh gọn, các đối tượng đã đăng tin cho vay vốn thông qua các ứng dụng, mạng xã hội như (Zalo, Facebook...). Sau khi tiếp cận được nạn nhân, chúng sử dụng sim, tài khoản thuộc các trang mạng xã hội để hướng dẫn thực hiện thủ tục vay thông qua các ứng dụng tài chính online. Tiếp theo, chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền nhiều lần vào các tài khoản mà chúng cung cấp với các lý do như chuyển tiền để chứng minh tài chính, nộp tiền thuế khoản vay, chuyển tiền để bảo đảm hồ sơ vay, tài khoản yêu cầu vay bị sai hoặc thiếu thông tin; số tiền vay vượt quá định mức vay... Sau khi nạn nhân chuyển tiền thì các đối tượng nhanh chóng rút tiền khỏi tài khoản, khóa sim, cắt đứt liên lạc nhằm chiếm đoạt tài sản.
👉 Lừa đảo giả mạo biên lai chuyển tiền thành công
Các đối tượng lừa đảo giả mạo biên lai chuyển tiền thành công thường là mua hàng số lượng lớn, sau đó vay thêm tiền mặt của nạn nhân rồi chuyển khoản trả. Các đối tượng đề nghị chuyển khoản theo hình thức Internet Banking cho người bán hàng. Tuy nhiên, thực chất là không có việc chuyển tiền thật mà các đối tượng đã dùng một số phần mềm tạo dựng hóa đơn thanh toán giả rồi đưa cho người bán hàng xem nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản
👉 Lừa đảo cho số đánh đề/mua xổ số trăm phát trăm trúng
Các đối tượng lập ra các Facebook, zalo ảo, mạo danh là người của Công ty xổ số kiến thiết miền Bắc nên biết được kết quả xổ số trong ngày, qua đó mời gọi người chơi có nhu cầu mua, cam kết các số lô, số đề trúng tuyệt đối với giá bán ví dụ: “Bạch thủ lô VIP 100% là 5 triệu đồng”, “Bạch thủ đề VIP 100% là 15 triệu đồng”, “3 càng VIP 100% là 20 triệu đồng”... ; khi người chơi đồng ý mua số, các đối tượng yêu câu chuyển trước 50% số tiền, còn số tiền còn lại sẽ nhận sau khi có kết quả chính thức. Tuy nhiên, sau khi nhận được 50% số tiền thì các đối tượng tiến hành chặn liên lạc với người chơi.
3️⃣ Thủ đoạn lợi dụng sự sợ hãi của người dân
👉 Mạo danh thông báo của ngân hàng, tổ chức tín dụng để chiếm đoạt quyền sử dụng tài khoản
Đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng để gửi tin nhắn, gọi điện thông báo tài khoản của khách hàng có dấu hiệu hoạt động bất thường, đang bị trừ phí hoặc đăng ký một số dịch vụ mà khách hàng không hề hay biết... dọa khóa tài khoản. Để giải quyết các vấn đề trên, đối tượng hướng dẫn khách hàng truy cập trang web giả mạo ngân hàng, cài đặt ứng dụng do chúng tạo ra nhằm đánh cắp các thông tin tài khoản ngân hàng gồm: Tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP ngân hàng, rồi chúng rút tiền trong tài khoản để chiếm đoạt.
👉 Lừa giả danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án
Đối tượng giả danh là cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện với nạn nhân thông báo có liên quan đến vụ án hình sự, ma túy, rửa tiền... xuyên quốc gia để gây sức ép, dọa nạt làm người dân hoang mang, làm giả các lệnh bắt giam, khởi tố của Cơ quan Công an để đe dọa nạn nhân, yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản do chúng cung cấp để phục vụ công tác điều tra, chứng minh số tiền của bị hại có liên quan đến tội phạm hay không, nếu không sẽ được hoàn trả. Bị hại nghĩ mình không phạm tội nên đã chuyển tiền vào tài khoản do đối tượng cung cấp hoặc tài khoản do mình tạo ra rồi cung cấp mã OTP cho đối tượng, sau đó bị chiếm đoạt tiền.
👉 Lừa thông báo phạt vi phạm hành chính (vi phạm giao thông, nợ cước điện, nước...)
Các đối tượng giả danh nhân viên viễn thông gọi điện thông báo nợ cước viễn thông; nhân viên điện lực gọi điện thông báo nợ cước, dọa cắt điện; giả danh Cảnh sát giao thông gọi điện thông báo phạt nguội, gây tai nạn bỏ trốn... nhưng thực chất, thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng phần mềm công nghệ cao (voice over IP - cách gọi sử dụng ứng dụng truyền tải giọng nói qua mạng máy tính), giả sô điện thoại trên màn hình, giả số điện thoại công khai của các cơ quan nhà nước để gọi điện đến thuê bao di động, điện thoại bàn cúa người dân gây hoang mang, lo sợ nhằm khai thác thông tin cá nhân, đế người dân cung cấp mã OTP tài khoản ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản.
👉 Lừa đảo người thân bị tai nạn, cấp cứu
Các đối tượng lừa đảo tự xưng là giáo viên nhân viên y tế, gọi điện cho phụ huynh, học sinh thông báo rằng con em người thân họ đang cấp cứu trong tình trạng nguy kịch. Những “thầy cô giáo tự xưng” này thay phiên nhau gọi điện thúc giục cha mẹ chuyển tiền cứu con, nếu không hoặc chậm nộp tiền thì con của họ sẽ nguy hiểm đến tính mạng.
💓BIỆN PHÁP PHÒNG NGỪA
Từ các phương thức thủ đoạn nêu trên đề phòng ngừa ngăn chặn việc các đối tượng lừa đảo, người dân cần có các kỹ năng cơ bản đế bảo đảm an toàn thông tin cá nhân trên không gian mạng:
1. Hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân của mình trên mạng xã hội.
Trừ khi chắc chắn thông tin được sử dụng có kiểm soát, không nên gửi thông tin cá nhân như căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe... qua mạng.
Người dân cần đảm bảo chỉ cung cấp thông tin cá nhân cho cá nhân và tổ chức tin tưởng.
2. Thiết lập mật khẩu an toàn và 2 ớp
Để bảo vệ tài khoản mạng xã hội (facebook, zalo, tiktok, instagram...) của mình, người dân cần sử dụng mật khẩu an toàn.
Mật khẩu nên dài hơn 8 ký tự và bao gồm cả chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt; nên đổi mật khẩu thường xuyên và không nên sử dụng mật khẩu giống nhau cho nhiều tài khoản khác nhau. Người dân cần lập mật khẩu 2 lớp để khi có kẻ xấu truy cập vào tài khoản của mình sẽ được cảnh báo đến điện thoại đã đăng ký với nhà cung cấp dịch vụ.
3. Chủ động tìm hiểu về các mối đe dọa từ không gian mạng
Người dân cần chủ động tìm hiểu về các phương thức bảo mật thông tin, cập nhật những tin tức mới nhất về các mối đe dọa bảo mật và học cách phòng ngừa. Cần sử dụng các công cụ bảo mật như phần mềm chống virus và phần mềm chống đánh cắp thông tin để bảo vệ tài khoản của mình trên mạng./.
Nguồn: BCĐ 138 huyện Quảng Hòa.