Fernando L. Gallardo, Abogado

26/10/2023

✅ , ¿CÓMO EVITAR ?✅

Como asesor jurídico de diversas Instituciones de Seguros, he escuchado sobre distintas métodos de estafas por parte de supuestos “agentes de seguros” o supuestas “aseguradoras” que ofrecen pólizas falsas. Estos estafadores falsifican pólizas, y generalmente usurpan los nombres, logotipos, direcciones y documentos de aseguradoras legítimas. Esta operación falsa pone en riesgo tu patrimonio, salud y hasta tu vida, ya que, las aseguradoras no tienen obligación de cubrir un seguro inexistente, incluso, estas últimas también son víctimas de estos actos.

Tales conductas son graves y están penadas por la ley con sentencias de hasta 15 años de prisión por la usurpación y 12 años por la falsificación de pólizas.

Por lo que, en esta Semana de Educación Financiera, comparto algunos consejos para evitar caer en estas estafas:

🔵 1. Valida a tu aseguradora: Antes de adquirir una póliza de seguro, asegúrate de que la institución esté registrada en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y que la contratación se realice a través de canales oficiales. Puedes verificar estos datos en el portal siguiente:

📍 https://listainstituciones.cnsf.gob.mx/

🔵 2. Valida a tu Agente: Si la contratación se realiza a través de un agente de seguros, verifica que esté registrado ante la CNSF. Puedes hacerlo en el portal siguiente:

📍 https://agentesajustadores.cnsf.gob.mx/Agentes

También, puedes consultar los datos en el portal del Gobierno de México, aportado como datos abiertos de la CNSF en un formato Excel en el portal siguiente:

📍 https://datos.gob.mx/busca/dataset/busca-tu-agente

🔵 3. Métodos de Pago Seguros: Cuando realices pagos, asegúrate de que sean a cuentas empresariales proporcionadas oficialmente, evitando cuentas a nombres de personas físicas o empresas con razones sociales distintas a las registradas.

No permitas que te engañen con pólizas falsas. Protege tu futuro y tu patrimonio con inteligencia financiera.

24/10/2023

💸 Protege tu dinero de los " " 💸

Esta semana de , es crucial hablar sobre los engaños financieros perpetrados por los llamados " ". Estos estafadores operan bajo la promesa de ofrecer préstamos "exprés" sin complicaciones ni burocracia. Sin embargo, su modus operandi es engañoso y consiste en lo siguiente:

🔺 : Atraen a los consumidores con promesas de préstamos fáciles e inmediatos, tasas de interés bajas y sin necesidad de historial crediticio. Parece un préstamo sin requisitos.

🔺 : Una vez que el consumidor accede, obtienen datos personales a través de phishing o aplicaciones móviles que extraen información privada.

🔺 : Los intereses aumentan sin previo aviso, volviendo la deuda impagable. Comienzan las amenazas y extorsiones.

🔺 : Usan la información personal para extorsionar a los deudores, exigiendo pagos, intereses moratorios y cargos ilícitos.

Recomendaciones Financieras para Protegerte:

✅ : Antes de solicitar un crédito, asegúrate de que la institución esté registrada en CONDUSEF, lo que te brindará protección y certeza jurídica. Puedes buscar en el portal SIPRES de CONDUSEF.

📍 https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

✅ : Consulta el listado del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México para asegurarte de que la institución no esté en la lista de supuestos prestamistas fraudulentos.

📍https://consejociudadanomx.org/media/files/3/MontaDeudas.pdf

✅ : Antes de solicitar un crédito, infórmate sobre los riesgos. Desconfía de préstamos con tasas inusualmente bajas y evita compartir información personal con desconocidos sin respaldo institucional.

Los " " son astutos y pueden obtener información en segundos. Protege tu dinero y tu privacidad.

Fuentes de Consulta Adicionales:

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

📍 https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=433&idcat=1

Consejo Ciudadano Mx


📍https://consejociudadanomx.org/buscador?consulta=montadeudas

📍https://consejociudadanomx.org/reportes/montadeudas

Procuraduría Federal del Consumidor


📍https://rpca.profeco.gob.mx/

23/10/2023

¡Hoy inició la 2023! 📢

Se trata del evento de Educación Financiera más destacado del año, impulsado por entes públicos y privados, el cual ofrece actividades lúdicas que involucran a instituciones financieras públicas, privadas, sociales y educativas. Su objetivo principal es fortalecer las capacidades financieras, reducir el sobreendeudamiento y el estrés financiero, promover el ahorro y el uso adecuado de servicios financieros para lograr una salud financiera sólida.

A propósito de ello, en mi red compartiré algunos tips desde la perspectiva del que puedes tomar para evitar ser víctima de fraudes financieros. 🔎 💸

Te comparto la agenda de actividades en seguida:👇

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

📍 https://eduweb.condusef.gob.mx/snef/agendana.html

03/08/2023

ABOGACÍA Y LOS NUEVOS RETOS TECNOLÓGICOS:

Hace más de 1 año, inicié mi primer curso de en y , con la finalidad de utilizar el conocimiento en aplicado a mi profesión ( ).

Hoy, después de tantos intentos fallidos, aprendizaje autodidacta y preguntas de terceros sobre si aquel conocimiento serviría en mi vida como litigante, puedo afirmar que sí funciona.

Como abogado penalista de asuntos fiscales y financieros, es muy común encontrarse con que las investigaciones se basan en operaciones numéricas supuestamente realizadas por nuestros representados. En los delitos fiscales, por ejemplo, existe el , mismo que es elaborado por el ( ) mediante el cual se tiene conocimiento de la probable conducta delictiva y en el que se plasman las operaciones aritméticas que se considera generaron un perjuicio al fisco.
Ante ese caso, ¿cómo puede ayudar la en la función como defensor?

Al caso concreto, se generó una base de datos con todas las operaciones por medio de las cuales se consideró “se habían declarado menores a los realmente obtenidos”, a esas operaciones se les asignó una identificación, fecha, monto y razón; asimismo, se generó una base documental que respalda aquellas operaciones, se perfiló una estrategia que explica el origen y la razón de esos recursos y se materializaron poco más de 720 operaciones en una matriz generada a partir de la herramienta “ ” de en lenguaje R. Para generar el código, incluso me apoye de “ ” para corregir errores.

Al entender operación por operación, es decir, todos los movimientos de manera individualizada, podemos observar el problema metodológico utilizado en la pericial elaborada por la autoridad. Con base en lo anterior, en la estrategia jurídica se pueden elaborar 2 datos de prueba diversos que pueden ofrecerse en favor de la persona a la que representamos:

1.- Una metapericial del DTC que establezca los errores metodológicos de este; y
2.- Una pericial en contabilidad con los datos objetivos generados por la utilización de la ciencia de datos.

Ahora bien, la utilización de esta herramienta tiene usos incontables que sin duda alguna dependen de la pericia para perfilar estrategias jurídicas, por ejemplo, en asuntos de , se podría usar para el rastreo de fondos que van desde: el origen de los recursos hasta la recepción final, siendo que en muchas ocasiones lo más difícil es el rastreo en la etapa de estratificación.

Considero que los nuevos retos de la abogacía no se basan en competir con las nuevas tecnologías, el reto consiste en saber adaptarse y utilizar en tu favor las herramientas tecnológicas para potenciar las ventajas que tus servicios pueden ofrecer.

( , y )

29/06/2023

🔻 🔹 INCONSTITUCIONALIDAD DE LA 🔹 🔺

El siguiente miércoles 5 de julio, la de la Suprema Corte de Justicia de la Nación ( ) analizará el 653/2022, mediante el cual se discutirá el contenido del artículo 109, fracción II, del , que se refiere al delito de defraudación fiscal equiparada, el cual contempla un supuesto complejo consistente en “Omitir enterar a las autoridades fiscales, dentro del plazo que la ley establezca, las cantidades que por concepto de contribuciones hubiere retenido o recaudado”.

En el análisis se capturan de manera concisa los puntos clave del delito de defraudación fiscal equiparada y su relación con los principios de mínima intervención y proporcionalidad en el derecho penal. Destaca la importancia del sistema de recaudación tributaria como bien jurídico protegido y la necesidad de garantizar la efectividad de las normas fiscales. Además, resalta que el principio de mínima intervención y el carácter subsidiario del derecho penal son fundamentales para asegurar que su aplicación sea proporcional y acorde con los bienes jurídicos en juego.

En mi opinión, la Corte entró en un debate somero de la constitucionalidad de estos delitos, y con justa razón, ya que, se plantea un problema que grandes teóricos del derecho penal han mostrado desde tiempo atrás y se trata de la punibilidad de los delitos de peligro y su posible irrupción al principio de presunción de inocencia (1). Por notorias razones, podría decirse que queda claro la doctrina inclinada al delito de peligro colectivo, sin embargo, es muy amplia la interpretación respecto de si se trata de un peligro “abstracto” o “concreto”. Lo cual sería importante para atender su posible constitucionalidad o inconstitucionalidad.

En el primer comentario te dejo un resumen del texto completo y el proyecto lo puedes encontrar comoleto en el link siguiente: 👇

https://www.linkedin.com/posts/fernando-l-gallardo-225929166_constitucionalidad-de-la-defraudaci%C3%B3n-fiscal-activity-7080213334272159746-1Rxc?utm_source=share&utm_medium=member_android

(1) Schröder, Horst. (1969). Die Gefährdungsdelikte im Strafrecht / “Delitos peligrosos en el derecho penal”

21/06/2023

✅ UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA ✅
(Enero a Mayo de 2023)
El día de ayer, la publicó su informe de actividades de enero a mayo de este año.

El documento presenta información clave sobre la UIF y su papel en la y de , detalla el cumplimiento de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera ( ) y describe el proceso de recepción, análisis y procesamiento de información financiera que recaba mes con mes.

Esa información consiste en diversos tipos de y , tales como , , internas preocupantes, de fondos, operaciones en dólares y en efectivo, cheques de caja y . Hasta mayo de 2023, se han recibido más de 325 millones de reportes y avisos.

Una vez recibida la información, la UIF lleva a cabo un proceso de limpieza, estandarización y análisis de los registros. Se identifican operaciones sospechosas y se diseminan reportes de inteligencia, se presentan denuncias y se bloquean sujetos en la , datos que se presentan en este informe.

Además de estas funciones, la UIF atiende , procedimientos de y de la y entes internacionales.

En resumen, con este informe podemos cuantificar la importancia de la UIF y su papel en la lucha contra los delitos financieros, recibiendo y analizando diversos reportes, presentando denuncias, bloqueando sujetos en la LPB y colaborando con la Fiscalía General de la República.

Te comparto el documento en seguida: 👇

https://www.linkedin.com/posts/fernando-l-gallardo-225929166_uif-informe-de-actividades-a-mayo-de-2023-activity-7077376585841922048-_d3V?utm_source=share&utm_medium=member_desktop

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20/06/2023

✅ GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA ✅
y

Hace unos días el ( ) / publicó el mediante el cual evalúa el progreso de en el cumplimiento de las deficiencias identificadas en su (MER, por sus siglas en inglés) y los (FUR).

Respecto de la (Que fija controles internos y filiales y subsidiarias), se destaca que México ha propuesto legislación para abordar la falta de requisitos de auditoría interna o externa independiente para asesores de inversión, pero aún no está en vigor. Sin embargo, se han introducido leyes que requieren que los grupos financieros implementen programas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AMD/CFT) en todo el grupo.

Así, respecto de la (Respecto de la transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas y cooperación internacional), se detallan varias medidas tomadas por México para abordar las deficiencias en la identificación de beneficiarios reales. Aunque se han abordado algunas lagunas, persisten algunas deficiencias, como la falta de cooperación de personas físicas en empresas y la falta de monitoreo de la calidad de la asistencia recibida de otros países.

En general, la Recomendación 18 se califica como "conforme en gran medida" (largely compliant) y la Recomendación 24 se califica como "parcialmente complida" (partially compliant) con modificación para 2023 como "conforme en gran medida" (largely compliant).

Comparto el texto en seguida:

📍 https://www.linkedin.com/posts/fernando-l-gallardo-225929166_follow-up-report-technical-compliance-re-rating-activity-7075502300894502912-l5sX?utm_source=share&utm_medium=member_android

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12/06/2023

🔵 🔴 💸 CRISIS INMOBILIARIA 💸 🔴 🔵
La realidad del costo de la vida y las dificultades futuras para adquirir una vivienda.

Hoy, la OECD / publicó un texto denominado “Confronting the cost-of-living and housing crisis in cities” en el que elabora un estudio contemporáneo respecto de la crisis mundial de vivienda.

En el documento, se plantean los problemas financieros que afrontamos (y afrontarán) los jóvenes y las generaciones venideras para adquirir una vivienda decorosa, problemas que serán agravados por la crisis del que genera la global.

Sin duda se trata de un estudio muy interesante puesto que describe que la oferta de viviendas no ha seguido el ritmo de la demanda en muchas ciudades debido a la de la y a problemas como la escasez de tierras y los altos costos de construcción. Además, analiza el exceso de locales vacíos (generados por problemas económicos derivados del -19) y el alquiler de viviendas de mala calidad.

Señala la importancia de abordar estos desafíos, ya que, la consecuencia directa es el aumento de costos para las personas y los gobiernos, lo que agravará en mayor medida este problema, por lo que, en el documento se identifican diversas prioridades políticas para confrontar la crisis del costo de vida y la vivienda en las ciudades. Estas incluyen dirigirse a los grupos más vulnerables, aumentar la de viviendas donde sea necesario, mejorar la calidad de la vivienda, fortalecer la gobernanza de la vivienda y movilizar una variedad de .

Respecto de este último tópico, plantea que apoyar la inversión pública y privada en viviendas de mejor calidad puede tener beneficios amplios y reducir los gastos gubernamentales a largo plazo. Asimismo, reconoce que no existe una solución única para todos los Estados y que las acciones deben tener en cuenta la heterogeneidad de los contextos locales, no obstante, existen mecanismos comunes para incentivar la inversión, destacando los siguiente: los , las asociaciones público-privadas y las para estimular la en vivienda.

En resumen, explican que es esencial tomar medidas para abordar la crisis de vivienda, garantizar viviendas de calidad y asequibles, y promover un desarrollo urbano sostenible que permita la transición ecológica en la economía global.
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📍 https://www.linkedin.com/posts/fernando-l-gallardo-225929166_confronting-the-cost-of-living-and-housing-activity-7074093063479988225-TAkg?utm_source=share&utm_medium=member_android

09/06/2023

✅️ CRIMAL COMPLIANCE ✅️

Estamos muy agradecidos con la que nos permite ser parte de la implementación efectiva de sus de . Trabajamos en reuniones mensuales para mitigar posibles y consecuencias.

Su implementación efectiva del puede ayudar a las organizaciones a evitar multas, daños a su reputación y otras consecuencias legales negativas.

Estamos a la orden.

Si quieres saber más sobre este concepto te dejo información en el primer comentario. 👇🏽👇🏽👇🏽

29/05/2023

✅ REPORTE DE AHORRO FINANCIERO Y FINANCIAMIENTO ✅
(A SEPTIEMBRE DE 2022)

Hace unas semanas la emitió su reporte de ahorro y financiamiento a septiembre de 2022, el texto es muy interesante, pues veremos reflejados estadísticamente los componentes del , entendido como: el saldo total de la captación de intermediarios financieros autorizados, la tenencia de valores de renta fija y certificados bursátiles fiduciarios, así como, los recursos del exterior intermediados a través de entidades del sistema financiero mexicano. Incluye tanto el ahorro del sector privado como el del sector público. Este se integran de la manera siguiente:

🔵 : Se refiere a los recursos captados por los intermediarios financieros autorizados para recibir depósitos del público. En septiembre de 2022, la captación de intermediarios representó el 35.8% del PIB, con un saldo de 10.2 billones de pesos y un crecimiento anual real del 1.5%.

🔵 de renta fija y certificados bursátiles fiduciarios ( ): Incluye los valores de renta fija y los CBF en manos de personas físicas y morales. En septiembre de 2022, la tenencia de estos valores alcanzó 10.2 billones de pesos, equivalente al 35.9% del PIB, y presentó una disminución anual real del 3.1%.

🔵 : Son los recursos del exterior intermediados a través de entidades del sistema financiero mexicano. En septiembre de 2022, el ahorro externo fue de 6.7 billones de pesos, equivalentes al 23.3% del PIB, y registró una disminución anual real del 12.7%.

Por otro lado, encontramos los datos estadísticos respecto del , el cual se definió como el saldo total de la cartera de crédito otorgada por intermediarios financieros residentes en México, la deuda en circulación en el mercado de valores nacional y el fondeo recibido del exterior. Los componentes del financiamiento son:

🔴 interna y certificados bursátiles fiduciarios (CBF): Es el componente más importante del financiamiento total. En septiembre de 2022, alcanzó un saldo de 13.0 billones de pesos, equivalente al 45.5% del PIB, y presentó una reducción anual real del 2.2%.

🔴 : Incluye el crédito bancario y no bancario. En septiembre de 2022, la cartera de crédito total fue de 9.8 billones de pesos, representando el 34.3% del PIB, con una variación anual real del 0.5%.

🔴 : Representa el fondeo recibido del exterior. En septiembre de 2022, el financiamiento externo fue de 5.1 billones de pesos, equivalentes al 17.7% del PIB, y mostró una disminución anual real del 9.2%.

En esencia, nos muestra que existió una disminución notable en estos sectores financieros, será interesante comparar los resultados del periodo 2023 y analizar las implicaciones economicas, políticas, sociales y culturales que originaron esta reducción.

¿Qué opinas? 🧑🏽‍🏫

Te dejo la información para consultar los documentos en el primer comentario.

Si te interesa este tipo de contenido puedes seguirme, ya que, semanalmente comparto información relevante en el entorno financiero y fiscal con un enfoque en temas penales. 📂🖋

16/02/2023

🍃🌱 La Bolsa Institucional de Valores (BIVA), y 🌱🍃

En septiembre de 2015, la Asamblea General de la en la Agenda para 2030, estableció 17 que regirán los programas económicos y sociales para lograr que las empresas modifiquen el “convencional” y pasen a uno “regenerativo”. Genéricamente, se busca que la industrialización, el consumo y la producción sean sostenibles con el ambiente, para lograr que las ciudades y los asentamientos humanos prosperen a aspectos inclusivos, seguros, resilientes y sostenibles.

Con base en lo anterior, organizaciones mundiales como:

(1 )IFRS Foundation-SASB;
(2) El “Grupo de Trabajo Agenda 2030 ( ), integrado por el Consejo Coordinador Empresarial y el Pacto Mundial México;
(3) La “Sustainable Stock Exchanges Initiative” (SSE por sus siglas en inglés, organizado por UNCTAD, el Pacto Mundial de las Naciones Unidas, UNEP Copenhagen Climate Centre y el PRI); y
(4) Chapter Zero México.

Firmaron con la BIVA diversos acuerdos mediante los cuales se comprometieron a desarrollar un sector bursátil más sólido en materia de cambio climático y factores ambientales, sociales y de gobernanza ( ), con el fin de generar soluciones dirigidas particularmente a los inversionistas, emisoras y participantes del sector bursátil.

Hace unos días BIVA oficialmente consolidó los esfuerzos interinstitucionales y publicó en su página oficial un portal denominado: BIVASG. Una plataforma que tiene como objetivos:

- Promover mejores prácticas de ASG, con base en guías y difusión de información de emisiones en esta materia;
- Propiciar diálogos entre inversionistas y otros grupos que participan en el mercado, a través de una que consolida información de glosarios, regulaciones, taxonomías, reportes de sustentabilidad, avances en investigación, frameworks, podcasts, capsulas informativas y más;
- Participar activamente en grupos de trabajo y foros en esta materia, impulsar la transición ASG en un mayor número de emisoras del mercado local a través de sus programas: ° Sustentable, ESG scan, ESG Experience (Plataforma de reporteo no financiero); y
- Diseñar programas ejecutivos y cursos especializados en ASG dirigido a: inversionistas, emisoras y participantes del mercado, a través del .

Francamente se trata de una plataforma muy accesible y contiene esencialmente información de “emisiones ASG” tanto en el mercado local, como el extranjero, lo cual es vital como parte de la necesidad de la sectorizada a una economía sostenible.

Este proyecto liderado por Maria Ariza, Directora General Bolsa Institucional de Valores, es importantísimo para combatir el rezago en el que se encuentra México en cuanto al número de empresas con altos niveles de gestión en indicadores ASG en LATAM y el mundo.

¡En hora buena por este proyecto!

En seguida te comparto la “Guía de BIVA para integrar estratégicamente aspectos ESG en las empresas mexicanas”, mediante la cual a través de una narrativa generaliza revelan los antecedentes, objetivos, principios de esta estrategia, aunado a lo anterior, en 5 capítulos desarrollan el “know how” de las “Emisiones ESG”.

Acá podrás encontrar más información:

📍

🍃🌱 La Bolsa Institucional de Valores (BIVA), y 🌱🍃 En septiembre de 2015, la Asamblea General de la , en la Agenda…

30/01/2023

DEFRAUDACIÓN FISCAL EQUIPARADA 👨🏽‍⚖️🔍⚠️
(Análisis dogmático)
El 19 de octubre de 2022, la Primera Sala de la de Justicia de la Nación analizó el 91/2022. Cuya resolución originó la tesis 1a./J. 17/2023 (11a.).

De manera general, se resolvió si el delito de “equiparado”, contenido en el artículo 109, fracción I, del -vigente en 2010- es o no contrario al de exacta aplicación de la ley penal, en su vertiente de , ello toda vez que el quejoso manifestó que el :

a) No establecía alguna conducta típica, dolosa y culpable;

b) No establecía los tiempos, plazos y condiciones en que iniciaba el cómputo del periodo para la presentación de la declaración anual de ingresos;

c) No establecía la forma, quién y cuándo se actualiza el supuesto de “ menores a los que realmente se obtuvieron”; y

d) al no determinar a quién se le debía reprochar el delito.

En el proyecto del Ministro ponente, Jorge Mario Pardo Rebolledo, podemos observar que se sigue la línea de la Corte respecto a la diferencia que existe entre el delito contemplado en el artículo 108 ( ) y el diversos 109, fracción I, ( ) ambos del Código Fiscal mencionado, precisando toralmente que el primero no determinaba que tuviera que actualizarse mediante declaración como en el equiparado, por lo que podría configurarse de alguna otra forma. Y analizando también los conceptos propuestos.

A mi parecer la resolución es una subsunción clara de los diversos criterios generados en torno a este tipo penal, en donde se aborda en definitiva la inexacta denominación de “equiparado” a este tipo de fraude fiscal. Asimismo, es relevante porque en el proyecto podremos adentrarnos al núcleo del ilícito, analizando así los elementos objetivos, normativos y subjetivos que componen a este tipo penal.

Sin duda alguna, creo que se trata de un criterio muy ilustrativo.
Si quieres ver más de este tipo de contenido, podemos conectar en LinkedIn, en esta red comparto datos e información jurídica cada semana. Te comparto en el primer comentario el proyecto del Amparo en Revisión.

En seguida te comparto la tesis que se publicará: 👇🏽

24/01/2023

❓️ ¿Puede el revisar mis bancarios? ❓️
✅️ y sus nociones ✅️


Para comenzar, debemos señalar que el secreto bancario puede entenderse como aquel derecho que tienen los gobernados para que la información y/o documentación relativa a las operaciones realizadas por los usuarios o clientes del sistema financiero sean estrictamente confidenciales, de ahí que, las instituciones de crédito no puedan brindar de manera arbitraria noticia de las operaciones que realicen sus usuarios, de lo contrario, se generaría una grave transgresión a los derechos a la y a la intimidad.

Este miércoles 25 de enero, la Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nación ( ) en sesión ordinaria discutirá el 58/2021, proyecto propuesto por la Ministra Ana Margarita Ríos Fajart, mediante el cual se analiza el derecho al secreto bancario, los alcances que tiene y sus limitaciones, esto a la luz del contenido del artículo 142 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

De manera sucinta, el proyecto aborda un tema sumamente interesante que podemos resumir en esta pregunta: ¿puede el Ministerio Público a la luz del artículo 142, fracción I, de la LIC solicitar estados de cuenta bancarios y agregarlos a los registros de la investigación?

La respuesta a esta pregunta es: Sí, siempre y cuando sean solicitados a través del control judicial, pues de lo contrario su obtención resultaría arbitraria y violatoria de aquel derecho.

Se trata de una resolución bastanite interesante, toda vez que, genera un análisis sistemático e histórico de la ratio del artículo 252, fracción VI, del Código Nacional de Procedimientos Penales, el cual contempla los actos de investigación que requieren autorización judicial para su debida obtención y de la que este ordenamiento contempla por su obtención con violación a los , lo que genera desde luego .

¿Qué opinas? 🧑🏽‍🏫

En este perfil hemos hablado en diversas ocasiones sobre este derecho, el cual, debes saber que no es absoluto, ya que, tiene algunas limitaciones y excepciones. Si deseas saber más sobre este tema te comparto mi cuenta de LinkedIn en donde subo artículos sobre estos temas, aquí tambiénencontraras el proyecto para sesión de mañana. 📂🖋

📍Perfil profesional:

https://www.linkedin.com/posts/fernando-l-gallardo-225929166_ar-582021-secreto-bancario-activity-7023685833786359808-_Tvh?utm_source=share&utm_medium=member_android

24/10/2022

Este martes 25 de octubre, a las 12 horas, participaré en el programa " " de la Facultad de Derecho, UNAM . Con la magnanima conducción del Mtro. Arturo Luis Cossío Zazueta.

Hablaremos sobre la y el bloqueo de cuentas que ordena cuando tiene indicios de lavado de dinero.

Ojalá puedan acompañarnos o apoyar compartiendo la información para que llegue a personas interesadas en el tema.

El programa se tramitará por la página oficial de IUS CANAL MULTIMEDIA y en Facebook Live del Seminario de Derecho Penal, Facultad de Derecho, UNAM. 👇🏽

CANAL DE RADIO UNAM, FACULTAD DE DERECHO:

📍 http://www.derecho.unam.mx/oferta-educativa/licenciatura/distancia/

TRASMISIÓN DE FACEBOOK LIVE:

📍 https://www.facebook.com/SiEsPenalUNAM